Serkan Arman / Londra – Dünyada ‘özel bankacılık’ hızla yükseliyor. Özel bankacılık artık yüksek varlıklı kişilere bankacılık hizmeti sunmanın ötesine geçerek aile varlığı yönetimi, miras ve yönetim devri planlaması, filantropi danışmanlığı gibi hassas görevler de üstlenebiliyor.
Prestijli finans yayınlarından Euromoney tarafından Londra’da düzenlenen ‘Özel Bankacılık Ödülleri’ töreni bu alanda dünyanın önde gelen bankalarını bir araya getirdi. Türkiye İş Bankası törende aralarında ‘Özel Bankacılık Alanında Türkiye’nin En İyi Bankası’nın da bulunduğu dört ödül birden kazandı.
İş Bankası ‘Türkiye’nin Özel Bankacılık Alanında En İyi Bankası’ ödülünün yanı sıra ‘Türkiye’nin Yüksek Varlık Sahibi Bireyler için En İyi Bankası’, ‘Türkiye’nin Farklılaştırılmış Portföy Yönetiminde En İyi Bankası’ ve ‘Türkiye’nin Özel Bankacılık Dijital Çözümlerinde En İyi Bankası’ ödülünü de aldı.
İş Bankası Genel Müdür Yardımcısı Suat Sözen, törende bir araya geldiği ekonomi basınına, özel bankacılıkta Türkiye’nin en iyi bankası seçilmelerinin ardından birkaç yıl içinde bölgesel olarak da bu ödülü kazanmayı hedeflediklerini dile getirdi.
Yapay zeka kullanılıyor
Özel bankacılık müşterilerinin ihtiyaçlarını doğru anlamak ve bu ihtiyaçları kişiselleştirilmiş varlık yönetim hizmetiyle karşılamak üzerine kurulu bir yaklaşım benimsediklerini dile getiren Sözen, Türkiye’de 13 Özel Bankacılık İhtisas Şubesi’ne ek olarak 20 Ticari İhtisas Şubesi’nde ‘co – private’ özel bir şube modeli oluşturduklarını anlattı. Sözen, “Ticari şubelerin içinde özel bankacılık alanlarının bulunduğu bu yapı, iş insanlarının bireysel varlıklarıyla ticari varlıklarının yönetiminin tek çatı altında kolaylıkla yürütmesine olanak tanıyor” dedi.
Sözen özel bankacılıkta Türkiye’nin en iyi bankası seçilmelerinde müşteri ihtiyaçlarını yapay zekâ araçlarının da yardımıyla değerlendiren ekiplerinin önemli rol oynadığını da söyledi.
‘Aile Fonu’ hizmeti
Aile bankacılığı kapsamında, ikinci ve üçüncü kuşakların da dahil olacağı şekilde varlıkların yönetilmesine olanak veren ‘Aile Fonu’ hizmeti verdiklerini belirten Sözen, şunları söyledi: “Aile Fonu ile tüm tarafların kazandığı bir iş modeli benimsiyoruz ve portföy yönetiminde daha etkin bir rol üstleniyoruz. Ayrıca, miras planlanma, vasiyetname hazırlığı, birikimlerin vakfedilmesi, vakıf kurma işlemleri gibi pek çok konuda çözüm için müşterilerimizin uzmanlara ulaşabilmelerini sağlıyoruz. Filantropi danışmanlığı hizmetimizle de Darüşşafaka Cemiyeti ve TEMA Vakfı ile işbirliği içinde sürdürülebilir bir gelecek için müşterilerimizin sistematik, etkin ve izlenebilir bir bağış planı oluşturmalarına aracılık ediyoruz.”
Konserden yemeğe ‘özel rezervasyon’
Özel bankacılık müşterileri için hayata geçirilen Privia Concierge Hattı’na dair de bilgi veren Sözen, şu bilgileri paylaştı:
“Prestijli etkinliklerde yer ayırtma imkânından özel yemek davetlerine katılıma, uluslararası spor organizasyonları, konserler ve kültürel etkinliklerde bilet ve loca temininden Michelin yıldızlı restoranlarda rezervasyon fırsatlarına kadar uzanan geniş bir hizmet ağı sunuyoruz. Privia Black kredi kartı ile seyahat planlaması gibi birçok alanda kişiselleştirilmiş çözümler üretiyoruz. Dünyanın her yerindeki müzelerde ve kültür etkinliklerinde de indirim imkânı sağlıyoruz. Tüm bu uygulamalarımız sayesinde son dönemde müşteri tabanının genişletilmesi ve sürdürülebilir değer yaratımı konusunda önemli mesafe kat ettik.”
